Compilation par Said El Mansour Cherkaoui comme ils le font chez Linkedin et cela provient de plusieurs médias dont LinkedIn, Bloomberg, Wall Street Journal, CNBC, etc…
Effet Domino en amont dans le système bancaire des États-Unis et en aval dans l’arène financière occidentale et européenne et les banques centrales
Banques qui ont fait faillite depuis mars 2023 : Silicon Valley Bank : 209 milliards de dollars Silvergate Bank : 11 milliards de dollars Signature Bank : 118 milliards de dollars Credit Suisse : 574 milliards de dollars First Republic Bank : 233 milliards de dollars
Autrefois First Republic Bank étaitla 14e plus grande banque des États-Unis avec une valeur de plus de 40 milliards de dollars, la First Republic Bank est à peu près sans valeur en ce moment !
First Republic a révélé qu’elle avait perdu environ 100 milliards de dollars de dépôts au premier trimestre, à la suite des effondrements de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank. Cela a incité un groupe de 11 grandes banques à déposer 30 milliards de dollars auprès de First Republic le mois dernier dans l’espoir de le stabiliser. Mais il n’a pas réussi à établir la confiance des déposants. Le tonneau n’avait pas de fond, tout passait à l’égout.
La Fed, les banques centrales européennes et d’autres banques centrales du monde entier ont fortement relevé les taux d’intérêt au cours de l’année écoulée pour contrôler l’inflation et réduire le risque de récession. Cette décision de la Tour d’Ivoire axée uniquement sur l’augmentation du taux d’intérêt a nui à la valeur des grands portefeuilles d’obligations achetées par les banques lorsque les taux étaient plus bas, faisant craindre que d’autres entreprises soient confrontées à des situations similaires.
En tant que l’une des économies basées sur le ratio dette-PIB (123,4 % en décembre 2022) les plus élevées des États-Unis, c’est un grand défi d’établir la stabilité financière et de s’attaquer au mouvement de dédollarisation !
Dans les derniers rapports, la dette du gouvernement national américain a atteint 31 459,3 milliards USD en février 2023, contre un PIB nominal du pays qui a atteint 6 534,5 milliards USD en décembre 2022.
La First Republic Bank s’est spécialisée dans l’octroi d’énormes prêts hypothécaires, souvent à des taux bas, à de riches emprunteurs, et ce modèle commercial ne fonctionne plus en raison de la politique de taux d’intérêt agressive de la Fed. La Première République s’est spécialisée dans l’octroi d’énormes prêts hypothécaires, souvent à des taux bas, à de riches emprunteurs, un modèle commercial contraire à la politique de taux d’intérêt de la Fed favorisant une approche agressive pour lutter contre l’inflation et la récession. La banque de la Première République s’est retrouvée assise sur des barils vides qui se sont avérés explosifs : une énorme cascade de prêts mal évalués pour l’environnement actuel des taux d’intérêt.
La plupart de ses opérations seront vendues à JPMorgan Chase, qui prendra en charge la totalité des 103,9 milliards de dollars de dépôts de First Republic et achètera la plupart de ses 229,1 milliards de dollars d’actifs, a indiqué la FDIC. Le prêteur a été plongé dans la crise la semaine dernière, lorsque le rapport sur les bénéfices de la banque a révélé que les clients avaient retiré 102 milliards de dollars de dépôts à la suite de l’effondrement de la Silicon Valley Bank début mars.
L’accord rend également JPMorgan, la plus grande banque des États-Unis, encore plus grande.
Trois des quatre plus grandes faillites bancaires américaines se sont produites au cours des deux derniers mois.
Les banques enchérissent et mordent sur les restes de la fête de la Première République
JP Morgan Chase, Bank of America et PNC font partie des banques qui ont été données dimanche après-midi pour soumettre “leurs meilleures et dernières offres de rachat” pour First Republic par la Federal Deposit Insurance Corporation.
Bank of America a examiné l’appel d’offres pour la Première République et a décidé de ne pas le faire.
Le Wall Street Journal a confirmé samedi que Chase et PNC enregistreront les offres. Le gouvernement américain se prépare à prendre le contrôle du prêteur assiégé et à le vendre. Les actions de la Première République sont maintenant en baisse de 97% cette année alors que la FDIC, le département du Trésor et la Réserve fédérale ont tenu des pourparlers «urgents» la semaine dernière pour sauver le prêteur en difficulté basé en Californie et éviter un autre choc pour le système bancaire.
Reuters a rapporté vendredi soir que la FDIC plaçait « sous peu » la banque sous séquestre.
La Première République a de nouveau été plongée dans la crise lundi, lorsque le rapport sur les bénéfices de la banque a révélé que les clients avaient retiré 102 milliards de dollars de dépôts à la suite de l’effondrement de la Silicon Valley Bank.
La Réserve fédérale a publié vendredi son rapport sur l’effondrement de Silicon Valley Bank – l’événement qui a déclenché la fuite des dépôts à la Première République.
WASHINGTON – First Republic Bank, San Francisco, Californie, a été fermée aujourd’hui par le Département californien de la protection financière et de l’innovation, qui a nommé la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) comme séquestre. Pour protéger les déposants, la FDIC conclut un accord d’achat et de prise en charge avec JPMorgan Chase Bank, National Association, Columbus, Ohio, pour assumer tous les dépôts et la quasi-totalité des actifs de First Republic Bank.
JPMorgan Chase Bank, National Association a soumis une offre pour tous les dépôts de First Republic Bank. Dans le cadre de la transaction, les 84 bureaux de First Republic Bank dans huit États rouvriront en tant que succursales de JPMorgan Chase Bank, National Association, aujourd’hui pendant les heures normales de bureau. Tous les déposants de First Republic Bank deviendront des déposants de JPMorgan Chase Bank, National Association, et auront un accès complet à tous leurs dépôts.
Les dépôts continueront d’être assurés par la FDIC, et les clients n’ont pas besoin de modifier leur relation bancaire pour conserver leur couverture d’assurance-dépôts jusqu’aux limites applicables. Les clients de la First Republic Bank doivent continuer à utiliser leur succursale existante jusqu’à ce qu’ils reçoivent un avis de JPMorgan Chase Bank, National Association, indiquant qu’elle a effectué des changements de systèmes pour permettre aux autres succursales de JPMorgan Chase Bank, National Association, de traiter également leurs comptes.
Au 13 avril 2023, First Republic Bank disposait d’environ 229,1 milliards de dollars d’actifs totaux et de 103,9 milliards de dollars de dépôts totaux. En plus d’assumer tous les dépôts, JPMorgan Chase Bank, National Association, a accepté d’acheter la quasi-totalité des actifs de First Republic Bank.
La FDIC et JPMorgan Chase Bank, National Association, concluent également une transaction de partage des pertes sur les prêts unifamiliaux, résidentiels et commerciaux qu’ils ont achetés à l’ancienne First Republic Bank. La FDIC en tant que séquestre et JPMorgan Chase Bank, National Association, partageront les pertes et les recouvrements potentiels sur les prêts couverts par l’accord de partage des pertes. La transaction de partage des pertes devrait maximiser les recouvrements sur les actifs en les gardant dans le secteur privé. La transaction devrait également minimiser les perturbations pour les clients des prêts. En outre, JPMorgan Chase Bank, Association nationale, assumera tous les contrats financiers qualifiés.
La résolution de First Republic Bank a impliqué un processus d’appel d’offres hautement concurrentiel et a abouti à une transaction conforme aux exigences de moindre coût de la Federal Deposit Insurance Act.
La FDIC estime que le coût pour le Fonds d’assurance-dépôts sera d’environ 13 milliards de dollars. Il s’agit d’une estimation et le coût final sera déterminé lorsque la FDIC mettra fin à la mise sous séquestre.
Lorsque la confiance dans une banque ou deux est ébranlée, les investisseurs recherchent nerveusement la prochaine victime potentielle, faisant baisser les actions bancaires à tous les niveaux – Hit the Road Jack
Les dirigeants du groupe financier Silicon Valley Bank assiégé ont démissionné, selon un dossier réglementaire de la société basée en Californie. L’ancien parent du prêteur effondré Silicon Valley Bank a déclaré que le PDG Gregory Becker et le directeur financier Daniel Beck avaient démissionné plus tôt ce mois-ci. Les deux dirigeants, ainsi que le groupe mère, avaient récemment été poursuivis pour fraude par des actionnaires. En mars, Silicon Valley Bank, la 16e plus grande banque des États-Unis, a été fermée par les régulateurs en raison de problèmes de liquidité et d’une ruée sur les dépôts, devenant ainsi la plus grande faillite bancaire depuis 2008.
Silicon Valley Bank Financial a déposé une demande de protection contre les faillites en vertu du chapitre 11 le mois dernier.
Breaking: Silicon Valley Bank Financial Rocked: le PDG Greg Becker et le directeur financier Daniel Beck démissionnent dans une sortie choquante!
Silicon Valley Bank Financial Group peut-il rebondir après ses démissions choquantes de dirigeants et son effondrement financier massif ?
➽ Sortie choquante : le PDG de Silicon Valley Bank Financial, Greg Becker, et le directeur financier, Daniel Beck, démissionnent au milieu de la tourmente de l’entreprise.
➽ Effondrement massif : Silicon Valley Bank annonce une baisse de 96 % de ses bénéfices au quatrième trimestre 2021, avec des pertes estimées atteignant 1,5 milliard de dollars.
➽ Un système laxiste exposé : le cabinet d’audit KPMG révèle le suivi défectueux des prêts et des dépôts par la banque.
➽ Expert nommé : le spécialiste de la restructuration Nicholas Grossi prend la barre en tant que CFO par intérim.
➽ Reconstruire la confiance : Silicon Valley Bank pour résoudre les problèmes comptables, restaurer la confiance des investisseurs et naviguer dans l’examen réglementaire.
➽ Relations cruciales : Concentrez-vous sur le rétablissement des liens avec les communautés de capital-risque et de capital-investissement pour un succès futur.
Even Newspaper with Bad News: More Layoffs at Washington Post July 27, 2022 Said El Mansour … Continue reading
L’effet double épée de la hausse des taux d’intérêt lorsqu’elle est utilisée comme arme pour contrôler et maîtriser l’inflation pendant une période de stagflation et d’approvisionnement industriel et perturbateur de la chaîne de valeur récessif qui sont amplifiés par les sanctions contre la Russie aggravées par l’utilisation de mesures conflictuelles et agressives Approches dans les domaines de l’innovation technologique, du commerce concurrentiel et des interactions technologiques avec la Chine.
Alors, qu’est-ce qui a causé la crise de l’épargne et des prêts sous Reagan ?
En 1979, la santé financière de l’industrie de l’épargne a de nouveau été mise à l’épreuve par un retour des taux d’intérêt élevés et de l’inflation, déclenchés cette fois par un doublement des prix du pétrole et exacerbés par la diminution des ressources de la Federal Savings and Loan Insurance Corporation (FSLIC). pas un petit problème: En 1980, il y avait plus de 4 000 institutions d’épargne et de crédit avec des actifs de 600 milliards de dollars, dont 480 milliards de dollars étaient des prêts hypothécaires, dont beaucoup étaient consentis à des taux d’intérêt bas fixés à une époque antérieure. Aux États-Unis, cela représentait 50 % de l’ensemble du marché hypothécaire. [7]
En 1983, les réserves pour défaillances du FSLIC s’élevaient à environ 6 milliards de dollars, alors que, selon Robinson (en bas de page), le coût de remboursement des déposants assurés dans les institutions en faillite aurait été d’environ 25 milliards de dollars. [1] Par conséquent, les régulateurs ont été contraints à «l’abstention» – permettant aux institutions insolvables de rester ouvertes – et à espérer qu’elles pourraient sortir de leurs problèmes.
La crise de l’épargne et des prêts (S&L) a été une catastrophe financière lente. La crise a atteint son paroxysme et a entraîné la faillite de près d’un tiers des 3 234 associations d’épargne et de crédit aux États-Unis entre 1986 et 1995.
Le problème a commencé pendant le climat volatil des taux d’intérêt, la stagflation et la croissance lente des années 1970 et s’est terminé avec un coût total de 160 milliards de dollars; dont 132 milliards de dollars ont été supportés par les contribuables. la mise en œuvre de normes de prêt considérablement assouplies et élargies qui ont conduit des banques désespérées à prendre beaucoup trop de risques contrebalancés par beaucoup trop peu de capital disponible.
Premièrement, les taux d’intérêt qu’ils pouvaient payer sur les dépôts étaient fixés par le gouvernement fédéral et étaient nettement inférieurs à ce qu’ils pouvaient gagner ailleurs, ce qui a conduit les épargnants à retirer leurs fonds.
Deuxièmement, les S&L accordaient principalement des prêts hypothécaires à long terme à taux fixe.
Lorsque les taux d’intérêt ont augmenté, ces prêts hypothécaires ont perdu une quantité considérable de valeur, ce qui a essentiellement anéanti la valeur nette de l’industrie S&L.
Les responsables politiques ont réagi en adoptant la loi de 1980 sur la déréglementation et le contrôle monétaire des institutions de dépôt . Mais les régulateurs fédéraux manquaient de ressources suffisantes pour faire face aux pertes subies par les S&L. Au lieu de cela, ils ont pris des mesures pour déréglementer l’industrie dans l’espoir qu’elle puisse sortir de ses problèmes. Les problèmes de l’industrie, cependant, sont devenus encore plus graves. En fin de compte, les contribuables ont été appelés à fournir un renflouement et le Congrès a été contraint d’agir avec une législation de réforme importante à la fin des années 1980.
Lire la suite sur:
Kenneth J. Robinson, Banque fédérale de réserve de Dallas, Crise de l’épargne et des prêts, 1980 -1989 –
WILL KENTON : Crise de l’épargne et des prêts (S&L) : ce qui s’est passé et ses conséquences, mis à jour le 30 juillet 2021
Effet Domino en amont dans le Système Bancaire et en aval dans le Monde Financier Occidental
Lorsque la confiance dans une banque ou deux est ébranlée, les investisseurs recherchent nerveusement la prochaine victime potentielle, faisant baisser les actions bancaires à tous les niveaux – Hit the Road Jack
Stellar Song Sing Hot Air Blues sur First Republic Sung by Stella Song
La semaine dernière a été difficile pour le secteur bancaire, pour First Republic et pour les clients bancaires à travers le pays. Bien que cela ait été stressant pour nous tous, ce que j’ai vu à l’intérieur des murs de la Première République m’a rempli de fierté et de gratitude. Non seulement nous faisons des affaires comme d’habitude, mais nous en faisons beaucoup plus que d’habitude. En une semaine, notre personnel s’est réuni et a reçu une formation interfonctionnelle afin que nous puissions répondre aux besoins et répondre à la demande sans précédent des demandes de nos clients. Les appels à l’action immédiats, le dévouement et la collaboration sont puissants et inspirants !
Nous n’avons pas perdu de temps à nous demander POURQUOI cette perturbation soudaine s’est abattue sur nous à la Première République. Au lieu de cela, nous avons demandé QUOI. Je vois des mouvements collectifs de chacun pour effectuer le QUOI. Nous nous sommes demandé « QUE puis-je faire pour aider ». Ce QUOI nous permet de passer à l’action.
C’est qui nous sommes vraiment.
Ce sont les huit valeurs d’entreprise que chacun d’entre nous dans notre famille #teamfirstrepublic est motivé et embrasse chaque jour. Nous ne nous contentons pas de lire ces grands mots, nous suivons les comportements de nos dirigeants et de tous ceux qui nous entourent. C’est le pouvoir d’influence.
Nos dirigeants chez First Republic ne se contentent pas de parler des valeurs, ils les démontrent. Ils nous montrent le chemin. Ils projettent des ombres que nous suivons naturellement. On ne nous dit pas quoi faire. Nous sommes guidés par des exemples cohérents de haut en bas. Nous travaillons dans un environnement encourageant qui favorise l’écoute profonde, les uns envers les autres et envers nos clients, et fait ce qu’il faut.
Nous croyons fermement en notre culture centrée sur le service et nous avons une profonde confiance en notre équipe de direction. C’est cette confiance qui pousse à se soutenir inlassablement en interne, et à continuer à servir nos clients sans interruption.
Malgré toutes les turbulences et incertitudes, peu importe les changements que cela peut nous apporter, nos valeurs ne changeront pas. Notre culture à la Première République restera intacte.
Certains analystes et investisseurs soutiennent que la chute de la Silicon Valley Bank est un indicateur que les hausses de taux d’intérêt ont été trop agressives.
Disparition de la Silicon Valley Bank qui a fait les gros titres et qui s’est effondrée, stimulant l’instabilité aux États-Unis et sur les marchés financiers européens. Et ensuite ?
Les fondateurs de startups blâment la dette de capital-risque qui lie les startups à une seule banque
Les conséquences de l’effondrement de la Silicon Valley Bank ont aggravé un environnement de transaction déjà difficile. En 2022, les investisseurs en capital-risque ont engagé 35 % de capital en moins dans le monde qu’en 2021, selon la société d’analyse CB Insights . Dans ce contexte, certains s’attendent à ce que la part de la dette dans le financement total du capital-risque augmente, à mesure que le capital-risque traditionnel se tarira.
En fait, il a déjà pris de l’ampleur. La dette de capital-risque américaine a atteint 26,5 milliards de dollars fin novembre 2022 – le deuxième trimestre de 2022 devenant le deuxième trimestre en valeur de la dette au cours des 10 dernières années, selon PitchBook . Ces données représentaient près de 2 000 transactions entre startups et fournisseurs de dette à risque.
Rogynskyy a déclaré que l’attrait du financement par emprunt à risque pour les fondateurs est que, contrairement au modèle traditionnel de capital-risque, il n’implique pas de renoncer à tout contrôle ou capital. Cependant, cela se fait au prix du remboursement du principal et des intérêts sur le prêt, généralement sur une durée de trois ans.
“C’est un calcul risque-récompense que chaque fondateur doit faire lors du choix d’un partenaire bancaire”, a-t-il déclaré.
Mais malgré la pléthore d’options, l’effondrement de la Silicon Valley Bank rend certains fondateurs méfiants vis-à-vis de la dette à risque. Silicon Valley Bank était la plus grande émettrice de dette à risque, déclarant environ 6,7 milliards de dollars de prêts à des entreprises privées en phase de démarrage et intermédiaire en 2022, selon les chercheurs et les dépôts de titres examinés par The Information .
“Je comprends pourquoi les banques vous obligent à avoir une relation plus profonde avec elles alors qu’elles vous prêtent une cargaison d’argent pour une entreprise qui n’a pas fait ses preuves”, a déclaré Rogynskyy. “L’avantage est que vous obtenez des taux d’intérêt plus bas et plus de contrôle. Mais l’inconvénient, c’est que vous vous blessez dans les courses bancaires de type Silicon Valley Bank.
Les actions de First Republic ont fortement chuté vendredi, juste un jour après que 11 grands prêteurs ont déposé 30 milliards de dollars à la banque dans le but de renforcer la confiance dans First Republic et le système bancaire américain. Les actions de First Republic ont chuté de plus de 30% après que la banque régionale a suspendu son dividende et a révélé qu’elle avait emprunté jusqu’à 109 milliards de dollars à la Réserve fédérale dans les jours précédant son sauvetage par les grandes banques. Certains analystes pensent que First Republic pourrait avoir besoin d’une injection de capital supplémentaire pour rester indépendante et que la banque pourrait se diriger vers une vente .
Les actions d’autres banques régionales ont chuté vendredi, tout comme les actions des banques de Wall Street impliquées dans le sauvetage de la Première République, notamment JPMorgan Chase et Bank of America.
First Republic est en difficulté depuis l’effondrement de la Silicon Valley Bank la semaine dernière, les investisseurs s’inquiétant de son niveau élevé de dépôts non assurés .
Au cours de la semaine dernière, les banques ont contracté près de 165 milliards de dollars de prêts à court terme de la Réserve fédérale, profitant de deux outils de soutien pour renforcer les liquidités.
« Pendant des années, First Republic a attiré des clients fortunés avec des taux préférentiels sur les hypothèques et les prêts. Cette stratégie l’a rendu plus vulnérable que les prêteurs régionaux ayant des clients moins aisés. La banque avait un niveau élevé de dépôts non assurés, s’élevant à 68% des dépôts.
Le prêteur basé à San Francisco a vu plus de 100 milliards de dollars de dépôts fuir au premier trimestre, le laissant se démener pour lever des fonds.
Malgré une bouée de sauvetage initiale de 30 milliards de dollars de la part de 11 banques de Wall Street en mars, les efforts se sont avérés vains, en partie parce que les acheteurs ont hésité à la perspective de devoir réaliser des pertes importantes sur son portefeuille de prêts.
Les actions américaines étaient en baisse le mercredi 15 mars 2022 alors que les ondes de choc de l’effondrement de la Silicon Valley Bank se répercutaient dans le monde entier. Le Credit Suisse, l’une des plus grandes banques européennes, a vu ses actions chuter de plus de 20% dans une vague de retraits et le refus de son principal actionnaire de fournir davantage de financement.
Le Credit Suisse empruntera jusqu’à 54 milliards de dollars à la Banque nationale suisse, qui a déclaré la banque solvable et a déclaré qu’elle interviendrait pour l’aider “si nécessaire”. Les actions du Credit Suisse ont chuté de façon drastique mercredi après que son principal actionnaire a déclaré qu’il n’investirait plus dans la banque. Cependant, la Banque nationale saoudienne a alors déclaré que “tout va bien”, après que ses commentaires précédents aient déclenché la panique sur les marchés mondiaux. Les problèmes ont commencé plus tôt dans la semaine lorsque le Credit Suisse a publié son rapport annuel 2022, qui n’a pas inspiré la confiance des investisseurs ou des clients à la suite de l’effondrement de la Silicon Valley Bank.
Son rapport annuel 2022 a identifié des «faiblesses importantes» dans les contrôles internes de ses rapports financiers.
Le rapport avait été retardé à la suite des inquiétudes exprimées par la Securities and Exchange Commission au sujet de ses états financiers précédents.
Son directoire ne recevra pas de prime pour la première fois depuis plus de 15 ans.
Le Credit Suisse a récemment annoncé sa plus grosse perte depuis la crise financière de 2008.
Cela a entraîné à son tour certaines grandes banques américaines, dont Citigroup, JPMorgan Chase et Wells Fargo. Les banques américaines de taille moyenne ont également été touchées : la cote de crédit de First Republic a été dégradée de quatre crans.
Bank of America a émergé comme “l’un des grands gagnants” de l’effondrement de SVB, recevant plus de 15 milliards de dollars de nouveaux dépôts en quelques jours.
Goldman Sachs pourrait être payé plus de 100 millions de dollars pour son rôle dans un achat d’obligations Silicon Valley Bank la semaine dernière destiné à consolider la banque défaillante,
Vente aux enchères de la Silicon Valley Bank
Les régulateurs bancaires américains ont annoncé dimanche 12 mars 2023 une réponse massive à la course de la semaine dernière sur la Silicon Valley Bank (SVB) et le risque de copie contre d’autres banques régionales. La Réserve fédérale fournira des prêts d’un an sur les portefeuilles de titres des banques par le biais d’un nouveau programme de financement à terme des banques, éliminant ainsi le risque que les banques soient contraintes de vendre à perte leurs 4 400 milliards de dollars de titres d’État. La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), quant à elle, rendra entiers tous les déposants de la SVB, ainsi que ceux de la Signature Bank de New York, fermée par les autorités de l’État de New York pour des raisons de « risque systémique ».
12/03/2023
Tous les déposants de la Silicon Valley Bank pourront accéder à l’intégralité de leurs fonds dans la banque en faillite à partir de lundi matin, a annoncé dimanche soir le gouvernement américain. La Réserve fédérale a déclaré qu’elle créerait une nouvelle facilité de prêt qui renforcera l’industrie contre les risques financiers à la suite de l’effondrement de Silicon Valley Bank vendredi. La Réserve fédérale, le Trésor et la Federal Deposit Insurance Corporation ont annoncé dans un communiqué conjoint que “les déposants auront accès à tout leur argent à partir du lundi 13 mars 2023″. Dans une tentative d’apaiser les inquiétudes concernant le fait que les contribuables paient la facture, les agences ont déclaré qu ‘”aucune perte associée à la résolution de la Silicon Valley Bank ne sera supportée par le contribuable”.
Les agences ont également déclaré qu’elles feraient des déposants entiers à la Signature Bank, dont le gouvernement a révélé qu’elle avait été fermée dimanche par les régulateurs bancaires de New York. Les responsables de l’État ont déclaré que cette décision était intervenue “à la lumière des événements du marché, surveillant les tendances du marché et collaborant étroitement avec d’autres régulateurs étatiques et fédéraux” pour protéger les consommateurs et le système financier.
“Nous prenons des mesures décisives pour protéger l’économie américaine en renforçant la confiance du public dans notre système bancaire”, ont déclaré la Fed, le département du Trésor et la Federal Deposit Insurance Corporation dans un communiqué conjoint.
CHANGEMENT DE CONTINUITÉ
SVB, la 16e plus grande banque des États-Unis, a rapidement grimpé en flèche après avoir annoncé mercredi qu’elle avait vendu une partie de son portefeuille avec une perte de 1,8 milliard de dollars et tentait de lever davantage de capitaux.
Les régulateurs ont fermé Silicon Valley Bank vendredi au milieu d’une ruée sur les dépôts – la plus grande faillite bancaire depuis la crise financière de 2008.
Silicon Valley Bank était un prêteur majeur pour les startups technologiques et les sociétés de capital-risque.
Une vente aux enchères pour Silicon Valley Bank est actuellement en cours. Les offres finales seraient attendues dimanche, et il reste une possibilité qu’aucun accord ne soit conclu. Les régulateurs ont fermé la Silicon Valley Bank le vendredi 17 mars 2023 en raison de problèmes de liquidité et d’une ruée sur les dépôts – la plus grande faillite bancaire depuis la crise financière de 2008. La secrétaire au Trésor, Janet Yellen, a déclaré que le gouvernement ne renflouerait pas la banque.
L’effondrement de Silicon Valley Bank, un important prêteur aux startups technologiques et aux sociétés de capital-risque, a laissé de nombreuses entreprises et investisseurs inquiets de savoir s’ils pourront récupérer tous leurs fonds . Les régulateurs ont transféré les dépôts de Silicon Valley Bank à la nouvelle Banque nationale d’assurance des dépôts de Santa Clara ; les déposants assurés pourront accéder à leurs fonds à partir de lundi.
L’action Roku s’est effondrée dans les échanges après les heures de bureau vendredi après que le streamer a révélé que 26% de ses liquidités – quelque 487 millions de dollars – étaient détenues dans SVB.
Les investisseurs s’inquiètent désormais des banques aux profils similaires à SVB. First Republic a vu son action chuter de 34 % cette semaine ; la banque dit qu’elle reste “bien capitalisée”.
SVB, la 16e plus grande banque des États-Unis, a rapidement grimpé en flèche après avoir annoncé mercredi qu’elle avait vendu une partie de son portefeuille avec une perte de 1,8 milliard de dollars et tentait de lever davantage de capitaux.
De nombreuses startups et investisseurs technologiques se précipitent pour comprendre leur exposition financière et leur capacité à continuer à fonctionner et à faire de la masse salariale après l’effondrement de la Silicon Valley Bank. Fondée en 1983, la banque est devenue l’institution financière de référence pour les startups et les sociétés de capital-risque. Les régulateurs ont maintenant transféré les dépôts détenus à la banque à un prêteur nouvellement créé ; les clients ayant des dépôts jusqu’à 250 000 $ – la limite supérieure de l’assurance-dépôts standard de la FDIC – pourront accéder à leurs fonds à partir de lundi. Ceux qui ont des dépôts supérieurs à 250 000 $ ont été invités à appeler une hotline.
Un dépôt récent a montré que plus de 90% des dépôts chez Silicon Valley Bank n’étaient pas assurés, rapporte The Verge.
Les clients recevront un certificat de mise sous séquestre pour les dépôts supérieurs à 250 000 dollars, note le Boston Globe, et “n’auront pas un accès immédiat aux fonds à moins que la banque ne soit rapidement acquise par un rival sain”.
Voici les dernières nouvelles sur l’effondrement
Circle Internet Financial, qui exploite USD Coin, un stablecoin numérique, a déclaré qu’il avait 3,3 milliards de dollars immobilisés dans la Silicon Valley Bank. En conséquence, la monnaie virtuelle est tombée en dessous de 87 cents samedi, selon CoinDesk.
Le magasin de jouets Camp avait la majorité de son argent immobilisé dans la Silicon Valley Bank, rapporte CNN. En réponse, la société a envoyé un e-mail aux clients les informant qu’ils réduisaient les prix et que les ventes seraient utilisées pour aider à poursuivre les opérations.
La Silicon Valley Bank a été placée sous le contrôle de la Federal Deposit Insurance Corporation des États-Unis, qui fait office de séquestre du prêteur technologique.
La FDIC a offert aux employés de la Silicon Valley Bank 45 jours d’emploi, rapporte Reuters, et leur versera 1,5 fois leur salaire.
Selon la FDIC, les déposants assurés auront accès à leurs dépôts au plus tard lundi matin.
Il y a 80 % de chances que les États-Unis tombent en récession, selon Steve Hanke de l’Université Johns Hopkins, qui accuse la Réserve fédérale d’avoir « explosé » la masse monétaire. L’incapacité de la banque centrale à gérer l’inflation en réduisant soigneusement la quantité d’argent qu’elle a versée dans l’économie pendant la pandémie a vu l’offre ralentir trop soudainement, dit Hanke, qui prédit une récession en 2023. Ses commentaires viennent comme une enquête CNBC de septembre auprès des économistes, Les gestionnaires de fonds et les stratèges estiment à 52 % la probabilité que les États-Unis entrent en récession au cours de la prochaine année.
La Fed a de nouveau relevé ses taux cette semaine, optant pour une hausse de 0,75 point de pourcentage pour le troisième mois consécutif dans le but de lutter contre l’inflation galopante.
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